Secondo Scottish Widows, più di due terzi dei datori di lavoro britannici offrono pensioni aziendali con investimenti responsabili, ma solo il 44% ne ha fatto un’opzione predefinita.
I dipendenti devono passare a un investimento responsabile se desiderano che le loro pensioni siano investite.
Il rapporto Responsibly Investment Pensions ha rilevato che i dipendenti non sono consapevoli delle possibilità di cambiare gli investimenti pensionistici. Il 61% ha dichiarato di non saperlo. Nonostante il crescente interesse per gli investimenti responsabili, il 60% dei datori di lavoro riferisce che nell’ultimo anno i dipendenti hanno chiesto maggiori informazioni sui loro piani pensionistici. Tuttavia, molti lavoratori non sono ancora consapevoli delle opzioni a loro disposizione.
Priorità per gli investimenti dei dipendenti
Alla richiesta di classificare le priorità per gli investimenti previdenziali, il 63% degli intervistati ha indicato la crescita a lungo termine come obiettivo principale. Segue la riduzione del rischio finanziario (41%).
È aumentato anche l’interesse per l’impatto ambientale e sociale delle pensioni. Quasi un dipendente su cinque (17%) lo considera una priorità. Questa percentuale sale al 25% tra coloro che hanno un’età compresa tra i 18 e i 34 anni. In termini di investimenti responsabili, il 45% ha dichiarato che preferirebbe investire in aziende che contribuiscono direttamente agli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite.
Nel frattempo, il 38% degli intervistati ha preferito ridurre la propria esposizione a settori o aziende con impatti sociali o ambientali negativi.
I datori di lavoro rispondono
I datori di lavoro hanno adottato una serie di strategie per integrare gli investimenti responsabili nelle pensioni aziendali. Oltre la metà dei datori di lavoro (53%) destina le pensioni a fondi sostenibili. Il 46% investe in strategie d’impatto. Un altro 45% investe in aziende che lavorano attivamente per ridurre le emissioni di carbonio.
I datori di lavoro preferiscono anche l’impegno attivo, con il 36% di loro che sostiene strategie come il voto e l’impegno. Solo il 20% dei datori di lavoro è favorevole a politiche di esclusione che escludano determinate aziende o settori dai portafogli di investimento.
Eva Cairns, responsabile degli investimenti responsabili di Scottish Widows, ha sottolineato l’importanza dell’azione dei datori di lavoro in questo campo.
Ha dichiarato: “Offrire ai lavoratori l’opportunità di investire nella propria pensione in modo da ottenere benefici finanziari e sociali a lungo termine non può che essere considerato positivo. Abbiamo un ruolo importante nell’educare i risparmiatori a investire responsabilmente nelle pensioni”.
I datori di lavoro e i consulenti devono ora trovare un equilibrio cruciale: offrire pensioni che crescono, riflettendo al contempo i valori dei dipendenti. Non è sufficiente fornire indicazioni, ma anche chiare priorità, innovazioni e approcci. Ad esempio, attraverso l’azionariato attivo, i mercati privati e gli investimenti che sostengono gli Obiettivi di Sviluppo Sostenibile delle Nazioni Unite e i leader della transizione.
Pensioni responsabili: Colmare il divario di conoscenze
Molti dipendenti non sono ancora sicuri delle loro opzioni, nonostante il crescente interesse per i piani pensionistici responsabili. Le preoccupazioni includono la mancanza di chiarezza su costi e benefici (25%) e i dubbi sui rendimenti comparabili (23%).
Il 91% dei datori di lavoro dichiara di offrire consulenza sulle pensioni responsabili e l’81% ritiene di farlo in modo efficace. Anche i consulenti finanziari svolgono un ruolo maggiore: l’80% di loro si sente pronto a offrire consulenza sugli investimenti responsabili e il 70% lo fa già. Solo l’11% dei consulenti dichiara di ricevere dai clienti richieste di informazioni sulle pensioni responsabili.
Cairns ha dichiarato: “La trasparenza e la garanzia sono fondamentali. I lavoratori vogliono sapere che le loro pensioni saranno a prova di futuro, sia per la loro pensione che per il mondo in cui intendono andare in pensione. I datori di lavoro devono inoltre dimostrare di aver effettuato investimenti responsabili sul posto di lavoro, in particolare per quanto riguarda l’opzione predefinita per la maggior parte dei dipendenti.
