Possiamo imparare qualcosa dal settore finanziario in materia di whistleblowing?

Ruth Christy, Paul Fontes e Paul Fontes discutono della questione del whistleblowing nei servizi finanziari e degli sviluppi che si sono verificati.

Il 18 dicembre 2024 il deputato Gareth Snell è stato l’ultimo a presentare in Parlamento una nuova legge sul whistleblowing, nel tentativo di migliorare le leggi sul whistleblowing introdotte per la prima volta nel 1998. Da quando movimenti come #MeToo hanno preso piede, due proposte di legge private sono state presentate al Parlamento nel 2022 e nel 2024.

L’ultima proposta di legge dovrebbe essere discussa dal Parlamento nell’aprile del 2025. Anche se le proposte di legge dei membri privati non sono spesso accettate nello Statuto del Canada, questa proposta di legge è un segno di maggiore attenzione da parte dei legislatori e delle autorità di regolamentazione nei confronti del whistleblowing.

La necessità di migliorare le leggi sul whistleblowing è stata evidenziata dalle modifiche legislative recenti e proposte, dal flusso costante di notizie su illeciti e, in alcuni casi, dal trattamento riservato alle persone che li denunciano. Alcuni hanno persino sostenuto la necessità di incentivi finanziari per incoraggiare gli informatori.

Lezioni dai servizi finanziari

Dopo la crisi finanziaria del 2008, gli scandali e le inchieste che ne sono seguiti e le conclusioni delle autorità di regolamentazione, il whistleblowing nel settore dei servizi finanziari è diventato una priorità assoluta.

L’Employment Rights Act del 1996 fornisce protezione agli informatori. Si concentra sui “lavoratori”, che rivelano gli illeciti ai datori di lavoro, alle “altre persone responsabili” e alle “persone prescritte”. Sia la Financial Conduct Authority che la Prudential Regulation Authority sono “persone prescritte”.

I whistleblower sono protetti dal licenziamento e da altri trattamenti sfavorevoli se effettuano rivelazioni qualificate. Questo a condizione che ritengano che le rivelazioni siano vere.

Le norme della FCA chiariscono inoltre che qualsiasi trattamento sfavorevole nei confronti di un Whistleblower da parte di un’impresa regolamentata costituisce un problema serio che potrebbe mettere in discussione l’idoneità dell’impresa o dei membri del personale interessati.

Inoltre, alcune imprese, come le banche, le società edilizie e i grandi assicuratori, devono disporre di disposizioni adeguate ed efficaci per la divulgazione delle preoccupazioni da parte dei whistleblower (tra cui la comunicazione a tutto il personale della possibilità di segnalare direttamente tali preoccupazioni alla FCA e alla PRA) e fornire formazione a tutto il personale del Regno Unito.

Inchiesta sul sessismo in città

Nel 2023, l’indagine Sexism in City del Comitato del Tesoro si è concentrata sugli ostacoli che le donne incontrano in questo settore. Tra questi, i divari retributivi, le molestie e la misoginia.

Il rapporto ha concluso che ci sono stati pochi progressi dall’ultima indagine simile del 2018. È rimasto inoltre “sconcertato” dalle testimonianze sulle molestie sessuali in questo settore. La commissione ha appreso che le procedure di whistleblowing nelle aziende non sono sempre efficaci nel contrastare i comportamenti scorretti o nel proteggere coloro che denunciano le molestie sessuali. La commissione ha raccomandato al governo di rafforzare le leggi in materia di whistleblowing.

Il governo dell’epoca stava conducendo una revisione della legislazione in materia di whistleblowing, ma non ha mai pubblicato i risultati.

L’indagine raccomandava alla FCA di lanciare una campagna di sensibilizzazione sulla sua politica di whistleblowing e di chiarire che un contratto di non divulgazione (NDA) non impedisce a un individuo di denunciare un comportamento molesto. L’indagine ha suggerito di raccogliere dati sulla misura in cui gli NDA vengono utilizzati nei casi di cattiva condotta non finanziaria. L’indagine ha raccomandato di raccogliere dati sulla misura in cui gli NDA vengono utilizzati in casi di cattiva condotta non finanziaria (ad es.

Condotta scorretta non finanziaria

Nell’ottobre 2024 la FCA pubblicherà i risultati dell’indagine condotta su oltre 1.000 banche, assicurazioni all’ingrosso e broker sulle modalità di registrazione e gestione delle accuse di cattiva condotta finanziaria.

Dai risultati è emerso che, sebbene il whistleblowing sia un metodo comune per identificare comportamenti scorretti nelle banche, non esistono politiche di whistleblowing in tutte le aziende intervistate. La FCA si aspetta che le imprese utilizzino i dati dell’indagine per valutare se i loro processi, procedure e controlli sono sufficientemente solidi da consentire loro di individuare e affrontare eventuali comportamenti scorretti.

All’inizio del 2025, si prevede che l’indagine sarà seguita da nuovi regolamenti della FCA sui comportamenti scorretti di natura non finanziaria. È un buon momento per le società di servizi finanziari per rivedere le proprie politiche di whistleblowing e assicurarsi che offrano un modo efficace per identificare le frodi.

Implicazioni per tutti i datori di lavoro

In effetti, la legge sulla trasparenza e la criminalità economica d’impresa del 2023 richiede che tutte le aziende dispongano di ragionevoli procedure di prevenzione delle frodi. Questo è il momento ideale per valutare l’efficacia delle politiche di whistleblowing.

I datori di lavoro possono imparare dalla riluttanza dei lavoratori a denunciare gli illeciti. Indipendentemente dall’approvazione o meno della nuova legge, i datori di lavoro devono assicurarsi che le loro politiche di whistleblowing siano state ben pubblicizzate, siano sostenute dai vertici aziendali e che chi denuncia non subisca ritorsioni.

Se i datori di lavoro non sono in grado di dimostrare di aver agito correttamente, è probabile che a un certo punto vengano introdotte ulteriori leggi e regolamenti. Potremmo persino assistere a ricompense finanziarie per gli informatori.

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