Le conclusioni della Financial Conduct Authority sui comportamenti scorretti non finanziari potrebbero rappresentare un importante reset culturale per il settore finanziario. Katie Stephen e Joe Smallshaw di Norton Rose Fulbright indagano su come le aziende dovrebbero reagire.
Risultati chiave
Le preoccupazioni più frequenti. Tra il 2021 e il 2023 si è registrato un aumento del numero di segnalazioni di comportamenti scorretti non finanziari. L’indagine ha riguardato tre anni, durante i quali il bullismo e le molestie (26%) e la discriminazione (23%) sono stati i due problemi più comuni.
Esiti: nel 43% dei casi sono state intraprese azioni disciplinari o “di altro tipo”. Alcuni tipi di cattiva condotta non finanziaria segnalati, come la violenza, l’intimidazione e le molestie sessuali, hanno portato a un maggior numero di azioni disciplinari rispetto ad altri tipi, come la discriminazione. Inoltre, nel periodo 2021-2023, il 47% delle segnalazioni di bullismo e molestie e il 62% delle segnalazioni di discriminazione sono state respinte. L’FCA ha suggerito al settore di riflettere sulle diverse percentuali e di stabilire se possano essere spiegate.
Impatto sulla retribuzione: le azioni intraprese in risposta a una cattiva condotta non finanziaria si sono raramente tradotte in un aumento della retribuzione. Nella maggior parte dei casi, la retribuzione viene adeguata alla retribuzione variabile non maturata e non ad altri tipi di retribuzione, come il clawback o gli adeguamenti dello stipendio fisso.
Informazioni sulla gestione: Secondo il 38% degli intervistati, i consigli e i comitati a livello di consiglio di amministrazione non hanno ricevuto informazioni su comportamenti scorretti di natura non finanziaria. L’FCA ritiene che le risposte alle domande relative alle informazioni sulla gestione del consiglio di amministrazione e alle strutture di governance indichino che le grandi imprese potrebbero non soddisfare gli standard di governance e supervisione dell’FCA.
I prossimi passi della FCA
FCA ha confermato che:
Coinvolgere le imprese e comprendere i loro risultati, compreso il modo in cui hanno utilizzato i dati per riflettere sulla propria cultura. Concentrarsi sulle aziende che sono anomale nel loro gruppo di pari.
Incoraggiare le associazioni di categoria a utilizzare i dati dell’indagine per migliorare gli standard del settore;
Continuare a comunicare con le imprese e a definire le proprie aspettative normative attraverso le lettere di portafoglio.
Intervenire quando ritiene che le imprese non abbiano rispettato le regole e i principi della FCA.
Cosa succederà alle aziende?
Le sette domande che seguono possono essere utili alle aziende per valutare i passi successivi in base ai risultati dell’indagine.
Il manuale per i dipendenti, o qualsiasi altra guida fornita ai dipendenti, copre adeguatamente i comportamenti scorretti di natura non finanziaria?
Nel sondaggio sono stati inclusi tipi specifici di molestie, tra cui molestie sessuali, mobbing, molestie, intimidazioni, possesso o uso di droghe e violenza. Il 41% degli incidenti è stato classificato come “altro”. Le aziende devono decidere se incorporare le esperienze “altre” nella formazione dei dipendenti.
I decisori interni ricevono un supporto adeguato per stabilire i limiti di comportamento?
La percentuale più bassa di reclami accolti e di azioni intraprese riguarda la discriminazione, il che potrebbe essere dovuto al fatto che spesso è più difficile stabilire se si sia verificato o meno un atto di discriminazione. Fornire indicazioni ai responsabili delle decisioni può aiutare a raggiungere risultati adeguati.
Utilizzate correttamente gli accordi transattivi e gli accordi di riservatezza?
Il rapporto ricorda ai singoli che gli NDA o gli accordi di riservatezza non dovrebbero essere utilizzati come mezzo per impedire loro di denunciare la FCA. La FCA sta attualmente indagando sulle ragioni per cui gli accordi di riservatezza sono più comunemente utilizzati nei casi di discriminazione, molestie e mobbing.
Le vostre segnalazioni di incidenti soddisfano gli standard appropriati? Disponete di una politica di whistleblowing adeguata e di una cultura sana in cui le persone parlano di questioni che le preoccupano?
L’indagine indica che ci sono molti modi per individuare le frodi, tra cui la denuncia e i reclami. Il riconoscimento da parte della FCA che alti livelli di reclamo possono essere indicativi di una sana cultura di denuncia è uno sviluppo positivo per le aziende. Non tutti gli intervistati dispongono di una politica di whistleblowing e un basso livello di reclami potrebbe non riflettere positivamente l’azienda.
Avete bisogno di una politica di risarcimento?
L’uso di clawback retroattivi o di aggiustamenti salariali può essere meno comune quando si tratta di retribuzioni rispetto all’implementazione di modifiche prospettiche a bonus o retribuzioni non ancora maturate. La FCA ha osservato che non tutte le società dispongono di una politica retributiva e alcune potrebbero non soddisfare i suoi requisiti.
Il consiglio di amministrazione o un comitato a livello di consiglio riceve sufficienti informazioni sulla gestione in merito a comportamenti scorretti di natura non finanziaria?
Più di un quarto degli intervistati ha dichiarato che il proprio consiglio di amministrazione o i comitati a livello di consiglio non ricevono informazioni su comportamenti scorretti di natura non finanziaria e un altro terzo ha affermato di non avere strutture o comitati di governance formali per determinare i risultati. La FCA ritiene che le grandi imprese potrebbero non soddisfare le loro aspettative in termini di governance e supervisione. Il consiglio di amministrazione deve anche decidere se adottare il nuovo codice di condotta dell’Institute of Directors, basato su sei principi di comportamento degli amministratori.
Fornite un numero sufficiente di referenze e le mantenete aggiornate?
Solo l’87% degli intervistati ha aggiornato le referenze dopo un incidente, nonostante il 92% abbia dichiarato di voler includere la cattiva condotta non finanziaria. Verificate che le imprese abbiano un processo in atto per aggiornare e fornire referenze. La FCA avverte le imprese che devono considerare le proprie responsabilità nell’assunzione di dipendenti con referenze negative e garantire che le persone siano idonee e corrette.
La griglia delle iniziative normative, aggiornata di recente, ha confermato che la dichiarazione sulla politica della FCA in materia di lotta alle condotte non finanziarie nel settore finanziario sarà pubblicata “verso la fine dell’anno”. Tenete d’occhio questo spazio.
